Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Στο MegaRich Casino εφαρμόζουμε αυστηρούς ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT), σύμφωνα με την άδειά μας από τις αρχές του Curaçao (αρ. OGL/2025/0456/1234). Η επαλήθευση της ταυτότητάς σας (KYC) προστατεύει τόσο εσάς όσο και την πλατφόρμα μας.

Η δέσμευσή μας για AML

Λειτουργούμε με άδεια από τις ρυθμιστικές αρχές του Curaçao και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις που απορρέουν από αυτήν, συμπεριλαμβανομένων των κανόνων κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Έχουμε ορίσει υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO) που επιβλέπει την εφαρμογή της πολιτικής μας και υποβάλλει αναφορές στις αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται.

Απαγορεύουμε ρητά τη χρήση της πλατφόρμας μας για απόκρυψη της προέλευσης κεφαλαίων, κλασματικές καταθέσεις με στόχο την αποφυγή ελέγχων ή συναλλαγές μέσω τρίτων προσώπων. Κάθε λογαριασμός πρέπει να ανήκει αποκλειστικά στον παίκτη που τον δημιούργησε, με δικά του έγγραφα και δικούς του τρόπους πληρωμής.

• Εντοπισμός και επαλήθευση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών για ύποπτα μοτίβα
• Δήλωση ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές
• Εκπαίδευση όλου του προσωπικού μας σε ζητήματα AML/CFT

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Ζητάμε επαλήθευση ταυτότητας (KYC) σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή σας συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας, πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτούμε πλήρη επαλήθευση εγγράφων, και σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών μπορούμε να ζητήσουμε ενημερωμένα έγγραφα ή απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Η επαλήθευση πριν από την πρώτη ανάληψη είναι υποχρεωτική για όλους τους παίκτες χωρίς εξαιρέσεις.

• Δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Πρόσφατο λογαριασμό ρεύματος, νερού, τηλεπικοινωνιών ή τραπεζική βεβαίωση διεύθυνσης (τελευταίων 3 μηνών)
• Βεβαίωση ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία κάρτας (με κρυμμένους κωδικούς), βεβαίωση ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή συναλλαγή κρυπτονομισμάτων από δημόσιο πορτοφόλι

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα βήμα

Η διαδικασία σχεδιάστηκε για να ολοκληρώνεται γρήγορα. Ανεβάζετε τα έγγραφά σας με ασφάλεια μέσα από τον λογαριασμό σας και η ομάδα συμμόρφωσής μας τα ελέγχει εντός 24 έως 72 ωρών. Όλα τα έγγραφα μεταδίδονται με κρυπτογράφηση και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, ιδίως για μεγαλύτερα ποσά ανάληψης, μπορεί να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα ή σύντομη βιντεοκλήση επαλήθευσης. Σας ενημερώνουμε πάντα μέσω email στο [email protected] ή μέσω ζωντανής συνομιλίας για κάθε επιπλέον αίτημα.

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης
• 2. Ανεβάστε φωτογραφία ή σάρωση δελτίου ταυτότητας ή διαβατηρίου
• 3. Ανεβάστε απόδειξη διεύθυνσης των τελευταίων 3 μηνών
• 4. Επιβεβαιώστε τη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείτε
• 5. Λάβετε απάντηση εντός 24 έως 72 ωρών

Απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Όταν οι καταθέσεις ή οι συνολικές συναλλαγές σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια που θέτει η άδειά μας, ή όταν οι ρυθμοί καταθέσεων δεν συνάδουν με το προφίλ σας, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Αυτό δεν σημαίνει ότι σας υποψιαζόμαστε, είναι υποχρεωτικός έλεγχος για όλους τους παίκτες σε συγκεκριμένα όρια.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν μισθολογικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, βεβαίωση πώλησης περιουσιακών στοιχείων, μερίσματα ή τραπεζικές κινήσεις που δείχνουν την προέλευση των κεφαλαίων. Όλα τα στοιχεία που μας στέλνετε παραμένουν εμπιστευτικά και κοινοποιούνται μόνο στις ρυθμιστικές αρχές όταν η νομοθεσία το απαιτεί.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Ελέγχουμε καταθέσεις και αναλήψεις σε πραγματικό χρόνο για ύποπτα μοτίβα, όπως κλασματικές καταθέσεις ακριβώς κάτω από όρια, ταχείες εναλλαγές καταθέσεων και αναλήψεων χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι, ή χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής από τον ίδιο λογαριασμό. Οι αναλήψεις σας επεξεργάζονται στην ίδια μέθοδο με την κατάθεση όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό, μέχρι το ποσό που καταθέσατε με κάθε μέθοδο.

Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης είναι €20 και το ελάχιστο ποσό ανάληψης €25. Το μέγιστο όριο ανάληψης είναι €5,000 την εβδομάδα και δεν εφαρμόζουμε προμήθειες σε καμία συναλλαγή. Οι αναλήψεις μέσω ηλεκτρονικών πορτοφολιών ολοκληρώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, ενώ με κάρτες και τραπεζική μεταφορά χρειάζονται 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Αν δεν στείλετε τα ζητούμενα έγγραφα εντός εύλογου διαστήματος ή αν τα έγγραφα δεν περάσουν τον έλεγχο, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και μπορούμε να περιορίσουμε τις καταθέσεις στον λογαριασμό σας. Ο λογαριασμός και το υπόλοιπό σας παραμένουν άθικτα, αλλά δεν μπορούν να εκτελεστούν αναλήψεις μέχρι η επαλήθευση να ολοκληρωθεί.

Σε περιπτώσεις ψεύτικων εγγράφων, χρήσης στοιχείων τρίτων ή σοβαρής παραβίασης των όρων μας, διατηρούμε το δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και, όπου η νομοθεσία το επιτρέπει, να επιστρέψουμε το υπόλοιπο μόνο με έγκυρη επαλήθευση ταυτότητας. Έχετε πάντα δικαίωμα να επικοινωνήσετε μαζί μας 24/7 μέσω ζωντανής συνομιλίας ή στο [email protected] για κάθε απορία σχετικά με την κατάσταση της επαλήθευσής σας.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών σας για διάστημα τουλάχιστον 5 ετών από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως προβλέπουν οι υποχρεώσεις συμμόρφωσης της άδειάς μας. Ο σκοπός είναι αποκλειστικά νομικός: κάλυψη ελέγχων από τις ρυθμιστικές αρχές και διερεύνηση τυχόν ύποπτων συναλλαγών.

Μετά το πέλος της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφά σας καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων που τηρούμε για εσάς επικοινωνώντας με την ομάδα μας.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση των εγγράφων;

Στις περισσότερες περιπτώσεις 24 έως 72 ώρες από την ανεβάσει των εγγράφων σας. Σε σπάνιες περιπτώσεις επιπλέον ελέγχου μπορεί να χρειαστούμε λίγο περισσότερο χρόνο.

Γιατί ζητάτε βεβαίωση της μεθόδου πληρωμής;

Επιβεβαιώνουμε ότι η κάρτα ή το ηλεκτρονικό πορτοφόλι που χρησιμοποιείτε ανήκει σε εσάς. Αυτό αποτρέπει τη χρήση κλεμμένων στοιχείων πληρωμής και εξασφαλίζει ότι τα χρήματα επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο.

Μπορώ να παίξω χωρίς επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να καταθέσετε, αλλά η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη και δεν υπάρχει δυνατότητα εξαίρεσης.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναστολή και μπορεί να περιορίσουμε τις καταθέσεις σας. Το υπόλοιπό σας δεν χάνεται, αλλά δεν μπορεί να αναληφθεί χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση.